Fondos de inversión ¿son una estafa? ¿Sí? ¿No?
Pregunta complicada que voy a intentar resolver.
En una de las muchas subscripciones financieras (Nudista Investor) a las que estoy suscrito hablaron hace unas semanas de los fondos de inversión.
Nada más leer el artículo pensé en escribir lo que estoy haciendo en este momento, la verdad es que he tenido muchas dudas y le he dado muchas vueltas si hacerlo o no, al final me he decidido.
Espero que no sea una fuente de polémica, no lo pretendo, pero conozco como funciona este mundillo y se que si que tendremos polémica.
Al grano con los fondos de inversión.
Fondos de inversión ¿Son una estafa?
Estafa no son, pero el 99% de ellos pierde dinero. Solo hay unos pocos que se salvan. Llamarlo como queráis, no es importante, lo importante es que el resultado es negativo.
Vamos a ver detalles.
Lo que voy a mostrar a continuación son rentabilidades de los mejores fondos, ojo. Los mejores de los mejores, fondos gestionados por tíos que saben mucho, los mejores en su profesión.
Estamos hablando de los Iniesta, Xavi, Busquets, Ramos y Casillas del 2010, lo que ganaron el mundial, los mejores. Auténticos monstruos de la inversión.
Cobas
Gestionado por Paramés, considerado el Warren Buffet made in Spain.
• Cobas Grandes Compañías: -5,81% a 3 años.
• Cobas Iberia: -6,43% a 3 años.
• Cobas Internacional: -6,45% a 3 años.
Az Valor
De otros dos fenómenos (no es irónico) como Álvaro de Guzman de Lázaro y Fernando Bernad.
• AzValor Blue Chips: 2,59% a 3 años.
• AzValor Iberia: -1,69% a 5 años.
• AzValor Internacional: 2,94% a 5 años.
Magallanes
Otro buen gestor, Iván Martín Aranguez, de los 3 el menos conocido, pero es el que gana.
• Magallanes European Equity: 9,98% anualizado a 5 años.
• Magallanes Iberian Equity: 5,32% anualizado a 5 años.
• Magallanes Microcaps Europe: 6,02% anualizado a 3 años.
Estas 3 gestoras son muy grandes y autentica referencia, podríamos poner más pero no es necesario para la comparación.
Vamos a ver un resumen.
Como podemos ver y sin faltar el respeto a nadie las rentabilidades son muy malas, malísimas. Lo siento, pero es así, muy malas.
Y eso que son los mejores y en años alcistas de la renta variable, no me quiero ni imaginar las rentabilidades en un ciclo bajista.
Pánico me da esa posibilidad.
¿Qué alternativa tenemos?
Los fondos indexados
¿Qué son?
Los fondos indexados son fondos que replican al índice, si el índice sube un 5% el fondo sube un 5%, si baja un 3%, baja un 3%.
Lo replica al más mínimo detalle. Vamos a ver los resultados.
Los siguientes resultados son de los principales fondos indexados al SP500, mis dos favoritos.
Como podéis ver no hay comparación posible. Estos son buenos resultados.
La realidad es que la inversión indexada es la única que funciona a largo plazo si se quiere hacer con fondos.
Si queremos fondos, solo indexados.
Cero preocupaciones y grandes resultados. El Fondo Vanguard antes mencionado tiene una rentabilidad del 8.85% anualizada de los últimos 44 años.
44 años!!
El Amundi es más joven, pero va por el mismo camino.
Ojo, no quiero faltar el respeto a nadie, pero la rentabilidad de los supuestos maestros de la inversión es realmente decepcionante, muy mala.
No me sirve de nada la excusa de comprar un fondo internacional o de Iberia con el SP500 no es valida.
Excusas, claro que lo es.
La gente lo que quiere es ganar dinero y no le importa donde, quiere resultados. Y estos, están en los indexados.
Si tenéis dudas mirar las rentabilidades, son públicas.
Aquí abajo te dejo los cursos actuales para que puedas escoger el que mejor se adapte a tu perfil.